Privatkundenberatung
PrivatkundInnen erwarten heute eine ganzheitliche Risiko- und Bedarfsermittlung, abgestimmt auf deren subjektive Wünsche und Bedürfnisse – digital und flexibel. Unsere Beratungslösung unterstützt Sie mit einem umfassenden Überblick in die Lebenssituationen Ihrer KundInnen und stellt dabei die Risiken und Bedürfnisse Ihrer KundInnen in den Mittelpunkt.
Die Lösung kann flexibel durch diverse Produkte und Rechner aus unserer modularen Advisory Suite unterstützt werden.
In Ihrem individuellen Frontend
Sowohl die Inhalte, als auch das Frontend unserer Beratungslösungen, lassen sich vollkommen auf Ihr Design und Ihre Wünsche anpassen. In den folgenden Slides stellen wir Ihnen unsere White-Label Lösung näher vor...
Dashboard
Einstieg in die Privatkundenberatung. Risikoanalyse inklusive Erstellung eines Risikoprofils mit anschließender Detailerhebung zu den einzelnen Versicherungsprodukten. Die „Produktberatung“ ist auch ohne Risikoanalyse per Direkteinstieg aufrufbar. Sie können die Privatkundenberatung mit weiteren Produkten aus unserer modularen Advisory Suite ergänzen.
Risikoanalyse
Fragen und Antworten passen sich im Verlauf individuell an die Kundin/den Kunden an. Irrelevante oder schon gestellte Fragen fallen automatisch aus der Erhebung. Intelligente Features: angepasste Textlabels, integrierte Berechnungen.
Risikoprofil
Durch Eingabe der Daten wird ein individuelles Risikoprofil erstellt. Dieses wird mit Hilfe von intelligenten Algorithmen auf Basis öffentlich statistischer Daten ermittelt. Mit Klick auf einen Bereich erhält man detaillierte Hintergrundinformationen zu Risiko und Relevanz.
Vertragsübersicht
Bereits bestehende Versicherungsprodukte können mit wichtigen Informationen wie Kündigungsdatum, Prämienhöhe etc. übersichtlich erfasst werden. Kosten für bestehende Versicherungspolizzen werden automatisch in den Haushaltsrechner integriert.
Bedarfsempfehlung
Anhand der jeweiligen Absicherungsrelevanz und der Risikowahrscheinlichkeit werden die Versicherungsprodukte in vier Kategorien priorisiert. Es erfolgt die Auswahl der Produkte für die Detailberatung. Bereits bestehende Versicherungsprodukte werden gekennzeichnet.
Produktberatung
Nach Auswahl der gewünschten Versicherungsprodukte werden die relevanten Detailfragen zum jeweiligen Produkt gestellt. Die Produktberatung kann auch ohne vorheriger Risikoanalyse per Direkteinstieg gewählt werden.
Versicherungsergebnis
Auf Basis der Antworten wird eine Versicherungsempfehlung aus den erhobenen Informationen und Kundenbedürfnissen erstellt. Die unterschiedlichen Tarife können individuell je nach Produktpalette eingebaut werden. Die Ansicht zeigt exemplarisch, wie Empfehlungen und Tarife dargestellt werden können.
Testen Sie die Beratungslösungen in der
Multichannel - Wussten Sie schon?
Die Lösung für die Privatkundenberatung eignet sich für das Self-Service Ihrer KundInnen (Portal, Website, Apps,...), als kollaborative sowie remote Beratungslösung oder für die persönliche Beratung.
Vorteile
Ganzheitlich
Umfassende Bedarfs- und Risikoanalyse über die persönliche Lebenssituation. Einstieg in die Detailberatung zu den einzelnen Versicherungsprodukten.
Kundenzentriert
Individuelle Gesprächsverläufe. Informationen (Antworten) aus vorangegangenen Fragen fließen in die nächsten Fragestellungen ein.
Individualisierbar
Modularer und API-basierter Aufbau ermöglicht eine unkomplizierte Anpassung an Ihre Wünsche. Von eigenen Fragen über personalisierte Themen- & Risikofelder bis hin zu Ihrem individuellen Frontend.
Intelligent
Hinter unseren Produkten stehen zahlreiche Microservices mit Algorithmen und Daten, die die Beratung intelligenter machen und Echtzeitberechnungen ermöglichen.
Integrierbar
Einfache Anbindung an Verkaufs- und Bestandssysteme durch bestehende Schnittstellen. Keine Datenspeicherung in der Lösung selbst notwendig.
Effizient
Der optimierte – intelligente – Beratungsprozess spart nachweisbar Zeit und sichert die Qualität im Beratungsgespräch.
IDD-Fit
Natürlich erfüllen unsere Lösungen sämtliche regulatorische Anforderungen.
Ergänzen Sie die Lösung mit anderen Produkten in der Product Advisory Suite
Referenzen
Starke Partner – erfolgreiche Zusammenarbeit
Zahlreiche namhafte Partner sind von der Privatkundenberatung überzeugt und haben die Beratungslösung bereits erfolgreich im Einsatz. Durch das Feedback und Mitwirken unserer Partner wird unser Produkt laufend verbessert.